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《金融學綜合》考試大綱

考試目標：《金融學綜合》是金融碩士(MF)專業(yè)學位研究生入學統(tǒng)一考試的科目之一�！督鹑趯W綜合》考試要力求反映金融碩士專業(yè)學位的特點，科學、公平、準確、規(guī)范地測評考生的基本素質(zhì)和綜合能力，選拔具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)秀人才入學，為國家經(jīng)濟建設(shè)培養(yǎng)職業(yè)道德良好、能解決理論問題與實際問題的高層次、應(yīng)用型、復(fù)合型的金融專業(yè)人才。

考試要求：測試考生對《金融學》和《公司金融》的相關(guān)概念、基礎(chǔ)理論的掌握情況和運用能力。

考試內(nèi)容

第一部分 金融學

一、金融體系概覽

1. 金融市場

1) 金融市場的功能

2) 金融市場的結(jié)構(gòu)

3) 金融市場工具

2. 金融中介機構(gòu)

1) 金融中介機構(gòu)的功能

2) 金融中介機構(gòu)的類型

二、貨幣

1. 貨幣的含義

2. 貨幣的功能

3. 支付體系的演進(貨幣的發(fā)展)

三、利率

1. 利率(到期收益率)與回報率的計量

1) 現(xiàn)值、不同信用工具及其到期收益率、利率與債券價格

2) 利率與回報率

3) 名義利率與實際利率

2. 利率行為

1) 資產(chǎn)需求的決定因素

2)債券市場的供給與需求及均衡利率的決定和變動

3)貨幣市場的供給與需求及均衡利率的決定和變動(流動性偏好理論)

4)貨幣供給如何影響利率

3. 利率的風險結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)

四、金融結(jié)構(gòu)

1. 世界各國金融結(jié)構(gòu)的基本事實

2. 交易成本與金融結(jié)構(gòu)

3. 信息不對稱(逆向選擇、道德風險)與金融結(jié)構(gòu)

4. 金融抑制與金融發(fā)展

五、銀行業(yè)務(wù)與管理

1. 銀行的資產(chǎn)負債表

2. 銀行的基本業(yè)務(wù)

3. 銀行管理的基本原則(流動性管理、資產(chǎn)負債管理、資本管理)

4. 銀行的信用風險管理

5. 銀行的利率風險管理

6. 表外業(yè)務(wù)

六、貨幣供給

1. 貨幣供給過程：中央銀行、商業(yè)銀行和儲戶的作用

2. 貨幣供給乘數(shù)模型與貨幣供給的決定因素

七、貨幣政策

1. 貨幣政策目標

2. 準備金市場供求分析與貨幣政策工具

3. 貨幣政策戰(zhàn)略

4. 貨幣政策操作工具(政策工具)

八、匯率與匯率制度

1. 長期匯率的決定及影響因素

2. 短期匯率的決定及影響因素

3. 匯率制度

4. 匯率制度與貨幣政策

九、貨幣數(shù)量論、通貨膨脹與貨幣需求

1. 貨幣數(shù)量論

2. 凱恩斯貨幣需求理論

3. 基于投資組合理論的貨幣需求理論

4. 貨幣需求的實證分析

十、 貨幣政策與總需求

1. IS曲線

2. 貨幣政策曲線

3. 貨幣政策與總需求曲線

十一、總需求與總供給分析

1. 總需求曲線的移動

2. 總供給曲線的移動

3. 均衡的變化

十二、貨幣政策理論

1. 貨幣政策對需求沖擊、供給沖擊的反應(yīng)及其效果

2. 貨幣政策與通貨膨脹

3. 零利率下限情況下的貨幣政策

4. 盧卡斯批判與政策評價

5. 規(guī)則與相機抉擇

6. 可信度和名義錨的作用

7. 貨幣政策傳導機制

十三、金融危機與金融監(jiān)管

1. 金融監(jiān)管的原因

2. 金融監(jiān)管的一般類型

3. 金融創(chuàng)新與影子銀行體系

4. 金融危機的一般發(fā)展過程

5. 金融危機與金融監(jiān)管

第二部分　公司金融

一、 公司金融概述

1. 什么是公司金融

2. 公司金融目標

3. 公司治理理論

二、財務(wù)報表分析

1. 財務(wù)報表的編制及財務(wù)比率分析

2. CFFA及其分解

三、長期財務(wù)規(guī)劃

1. 銷售百分比法

2. 外部融資與增長

四、折現(xiàn)與價值

1. 現(xiàn)金流與折現(xiàn)

2. 年金的估值

3. 債券的估值

4. 股票的估值

五、資本預(yù)算

1. 投資決策準則、優(yōu)缺點、及其應(yīng)用

2. 增量現(xiàn)金流量

3. 資本預(yù)算中的風險分析

六、風險與收益

1. 風險與收益的度量

2. 馬科維茨資產(chǎn)組合理論與資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)

3. 有效市場假說與行為金融

七、加權(quán)平均資本成本

1. 權(quán)益成本的估計

2. 加權(quán)平均資本成本(WACC)

3. 發(fā)行成本

八、資本結(jié)構(gòu)與公司價值

1. 債務(wù)融資與股權(quán)融資

2. 資本結(jié)構(gòu)

3. MM定理與優(yōu)序融資理論

九、股利政策與流動性管理

1. 公司股利政策相關(guān)理論

2. 短期財務(wù)與計劃

3. 流動性管理與存貨管理

十、期權(quán)與套期保值風險

1. 期權(quán)定價理論

2. 實物期權(quán)

3. 衍生品與套期保值風險

十一、國際公司理財

1. 匯率換算與三角套匯

2. 匯率的決定理論與風險管理

3. 國際貨幣體系與國際收支

考試方式與分值

本科目滿分150分，其中，金融學部分為90分，公司金融部分為60分，由各培養(yǎng)單位自行命題，全國統(tǒng)一考試。

參考書目

1. 《貨幣金融學》(第十二版)，弗雷德里克·S.米什金編著，中國人民大學出版社，2021年。

2. 《公司理財》(第十一版)，斯蒂芬·A·羅斯等 編著，機械工業(yè)出版社，2017年。