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《金融學綜合》考試大綱(初試科目)

《金融學綜合》是我校金融碩士(MF)專業學位研究生入學統一考試的科目之一。考試范圍包括宏觀金融(含《貨幣銀行學》與《國際金融學》的內容)和微觀金融(含《公司金融》與《投資學》的內容)兩大部分，主要測試考生對于金融學科的基本概念、基礎理論的掌握程度和分析運用能力。

本科目滿分150分，其中宏觀金融部分分值為90分，微觀金融部分分值為60分。題型為名詞解釋、簡答題、計算題、論述題四種類型，具體分布結構如下：

一、名詞解釋(6題，每題5分，共30分)

二、簡答題(6題，每題10分，共60分)

三、計算題(2題，每題10分，共20分)

四、論述題(2題，每題20分，共40分)

第一部分 宏觀金融

一、貨幣與貨幣制度

(一)貨幣的職能與貨幣制度

(二)國際貨幣體系

二、利息和利率

(一)利息

(二)利率決定理論

(三)利率的期限結構

三、外匯與匯率

(一)外匯

(二)匯率與匯率制度

(三)匯率的影響因素及匯率的作用

(四)匯率決定理論

四、金融市場與機構

(一)金融市場及其要素

(二)貨幣市場

(三)資本市場

(四)衍生工具市場

(五)金融機構(種類、功能)

五、商業銀行

(一)商業銀行的負債業務

(二)商業銀行的資產業務

(三)商業銀行的中間業務和表外業務

(四)商業銀行的風險特征

六、現代貨幣創造機制

(一)存款貨幣的創造機制?

(二)中央銀行職能

(三)中央銀行體制下的貨幣創造過程

七、貨幣供求與均衡

(一)貨幣需求理論

(二)貨幣供給

(三)貨幣均衡

(四)通貨膨脹與通貨緊縮

八、貨幣政策

(一)貨幣政策及其目標

(二)貨幣政策工具

(三)貨幣政策的傳導機制和中介指標

九、國際收支與國際資本流動

(一)國際收支平衡與調節

(二)國際資本流動與管理

(三)開放經濟下的宏觀均衡與政策配合

十、金融監管

(一)金融監管理論

(二)巴塞爾協議

(三)金融機構監管

(四)金融市場監管

(五)金融危機防范政策與理論

第二部分 微觀金融

一、公司財務概述

(一)什么是公司財務

(二)企業的組織形式

(三)公司制企業的目標

(四)公司財務與金融市場

二、財務報表分析

(一)會計報表

(二)財務比率分析

三、金融市場與凈現值

(一)現金流與折現

(二)凈現值法則

(三)金融市場與分離定理

(四)債券定價與股票定價

四、資本預算

(一)投資決策方法

(二)增量現金流

(三)凈現值法則的應用

(四)敏感性分析、場景分析與盈虧平衡分析

五、資本市場概述

(一)證券市場

(二)金融工具

六、風險、收益與資產組合理論

(一)風險與收益的度量

(二)效用函數與無差異曲線

(三)最優資產組合選擇

(四)資產組合邊界與均值-方差有效前沿

(五)引入無風險資產后的最優資產組合選擇

七、資本資產定價理論

(一)資本資產定價模型的核心假設

(二)期望收益-貝塔關系

(三)資本市場線與證券市場線

(四)系統性風險與非系統性風險

八、套利定價理論

(一)因素模型與指數模型

(二)套利組合的實現條件

(三)套利定價理論

(四)套利定價理論與資本資產定價模型的區別

九、風險、資本成本與資本預算

(一)貝塔系數與資本成本

(二)公司資本成本與項目資本成本

(三)加權平均資本成本

十、有效市場理論與公司融資決策

(一)有效市場理論的概念

(一)有效市場理論的類型及其對交易策略的影響

(二)有效市場理論對公司財務行為的政策含義

十一、資本結構理論

(一)資本結構與公司價值

(二)無稅條件下的MM定理

(三)引入企業所得稅的MM定理

(四)破產成本理論概述

(五)優序融資理論概述

十二、有杠桿企業的價值評估與資本預算

(一)調整凈現值法(APV)

(二)權益現金流法(FTE)

(三)加權平均資本成本法(WACC)

(四)APV、FTE和WACC的比較

(五)貝塔系數與財務杠桿

參考書目、參考教材：

1.《金融學》(精編版)，黃達，中國人民大學出版社，2009年;

2.《投資學(第二版)》，張宗新，復旦大學出版社，2009 年出版

3.《公司理財精要版(原書第9 版)》，斯蒂芬 A. 羅斯，倫道夫 W. 威斯特菲爾德，布

拉德福德 D. 喬丹著，方紅星、徐強國、趙銀德譯，機械工業出版社，2010 年出版

4.《國際金融新編》姜波克，復旦大學出版社2008年第4版